8 (495) 646-87-59 Заказать обратный звонок

Выиграли суд о займе: доверитель вернёт себе 44,2 млн ₽

Доверитель
Частное лицо
Одолжил деньги
Оппонент
Два физических лица
Взяли в долг
Сумма и предмет спора
44,2 млн рублей
Должники отказались возвращать долг, поэтому доверитель обратился в суд
Результат
44,2 млн рублей
Доверитель выиграл суд и получит свои деньги обратно
Сроки
11 месяцев
От обращения доверителя до результата
Дело
№ А40-14657/2020
Посмотреть в картотеке

Доверитель поверил в честность знакомых

Доверитель работает в финансовом секторе, в его зоне ответственности —  управление валютным портфелем клиентов. 

Весной 2019 года к нему обратились знакомые — отец и сын, и попросили одолжить деньги на свой проект. Доверитель накопил подушку безопасности для себя, поэтому мог на время расстаться с определенной суммой. К тому же, знакомые обещали вернуть за три месяца. 

Партнеры обсудили условия займа и договорились, что наш доверитель:

  • дает в долг 31 млн рублей и 200 тыс. долларов. Общая сумма по курсу на 12 марта —  44,2 млн рублей;
  • не начисляет проценты на сумму займа;
  • подписывает с заемщиками два договора — на займ в рублях и долларах.
Казалось бы, все в порядке: на словах договорились, документ подписан, все согласны с обязательствами. Но вы бы не читали кейс, если бы все прошло гладко. 

По договору знакомые должны выплатить долг к июлю 2019. Лето почти закончилось, но доверитель так и не дождался денег. Сначала он пытался договориться: может, нужна отсрочка, готовы платить частями, бартером или еще как-то. Вместо четкого ответа и решения, должники давали невнятные обещания. Договориться не получалось.

Решение: через суд взыскать долг

Летом 2019 года доверитель обратился к нам за помощью. Наша задача — вернуть деньги.

На разбирательства в суде общей юрисдикции ушло полгода. За это время мы подготовили документы и обосновали позицию доверителя — доказывали факт сделки, и в арбитражном — подавали на банкротство должников. Разбирательство заняло еще пять месяцев, в основном из-за ограничительных мер на фоне пандемии.

Как визуализация данных помогает побеждать в суде
В материале рассказываем про ключевую особенность нашего Бюро
Перейти к статье

Риск для доверителя: суд вправе потребовать доказательства, а точно ли деньги легальные

Для победы в споре о долгах юрист решает две задачи. Первая — доказать, что сделка состоялась. Для этого обычно хватает расписки или договора займа. У доверителя документы были в порядке, так что мы с их помощью выиграли суд. 

ст. 10 ГК

ст. 168 ГК

ст. 169 ГК

Еще одна задача для победы — объяснить судье, откуда у доверителя деньги в таком количестве и точно ли он получил их легально. А не, например, торгуя подпольным алкоголем или устраивая казино. И вот здесь подвох.

Если доверитель откажется или не сможет доказать, что все в порядке — он ничего не получит. По закону деньги, которые получены преступным путем, нельзя вернуть через суд.

Все дело в законе 115-ФЗ. Он фиксирует правила для борьбы с отмыванием денег. Вот пример одной из частых схем незаконного обналичивания.

Решение Дорогомиловского районного суда г. Москвы от 03.04.2019 по делу № 02-126/2019

Определение Верховного суда от 19.09.2014 по делу № А46-30497/2012

Пример: 

Директор нанимает консультанта-ИП для развития отдела продаж: за пять миллионов рублей надо провести пять тренингов. 

Срок обучения проходит, а тренингов так и нет. Вместо этого консультант нарисовал отчет, мол все провел, продавать научил, и сделал акты. Директор переводит деньги за якобы работу. Консультант получает деньги, переводит себе на личную карту, часть оставляет себе — это плата за его услуги по обналичиванию, остальное — отдает в конверте директору.

Вот и получился обнал. Формально этих денег в компании уже нет, поэтому можно тратить как угодно и не надо отчитываться. Хочешь — делай ремонт на даче, а хочешь — отправляйся в отпуск.

puzzle
Legal Expertise Факты и правовая база
i
Legal Expertise
Факты и правовая база

115-ФЗ как раз и создавали для борьбы с незаконными схемами. Он регулирует зону ответственности всех, кто участвует в финансовых операциях. Например, банки, бухгалтеры, страховщики обязаны анализировать поступления и переводы своих клиентов и если что-то вызывает подозрение —задавать вопросы.

Суд по закону тоже обязан проявлять бдительность. Поэтому если спор о деньгах, судья вправе потребовать доказательства — что доход, который использовался для займа, действительно легальный.

ст. 7.1 ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Что помогло решить задачу доверителя

puzzle
Legal Writing Юридическое письмо
i
Legal Writing
Юридическое письмо

Заранее подготовились к запросу доказательств. После первого обсуждения дела мы поняли, что спокойно докажем наличие сделки и займа. Оставалась проблема с обоснованием источника дохода нашего доверителя. Все-таки 44,2 млн рублей — крупная сумма. 

Мы не знали, появятся ли вопросы у судьи или нет, но решили подстраховаться. Поэтому еще до участия в судах разобрались, как доверитель накопил деньги для займа и чем это можно доказать.

Для обоснования нашей позиции:

  1. Получили справки 2-ндфл из налоговой и с работы доверителя;
  2. Получили выписки по счетам;
  3. Подтвердили некоторые факты и документы с помощью нотариуса.

Когда судья попросил обосновать источник дохода, мы уже были готовы и сразу передали доказательства. Это помогло не затягивать решение суда и не рисковать исходом дела. Если бы оппонент начал спорить, откуда у доверителя такие деньги, мы знали, что ответить.

puzzle
Legal Design Работы с документом
i
Legal Design
Работы с документом

Помогли судье разобраться в источниках дохода доверителя. Использовали Legal Design — визуальные инструменты, которые выделяют ключевые тезисы и делают описание более понятным.

Два варианта для сравнения

Результаты: суд признал должника банкротом

Во время этого проекта мы прошли несколько этапов, и в каждом отстояли интересы доверителя: 

  • в Хамовническом районном суде г. Москвы,
  • в Московском городском суде,
  • в Арбитражном суде г. Москвы.

Наш главный козырь — мы знали, что может понадобиться судье. Поэтому запрос на обоснование источника денег не стал неожиданностью: мы уже были готовы прояснить ситуацию на словах и с помощью документов.

Для взыскания денег команда Бюро подала заявление о банкротстве должника, и суд его принял. Это значит, что требование доверителя включено в реестр требований кредитора.

Реестр определяет сам факт долга перед определенным кредитором — компанией или частным лицом, и очередь: кто получает первый, а кто последний. Вне зависимости от очереди без реестра шансов на возврат денег почти нет.

О реестре кредиторов - ст. 16 Закона о банкротстве

Совет бизнесу: заранее продумайте, что докажет легальность денег

Давать в долг партнерам — обычная деловая практика, это законно и в целом надежно. Вопрос только в том, как вернуть деньги.

Наш совет — на всякий случай подготовиться к худшему сценарию, даже если одалживаете самым надежным людям на свете. Вот, что помогает подстраховаться:

  • договор займа;
  • расписка на передачу и получение денег;
  • просьбы вернуть долг в письменном виде, например, письмо на бумаге с подтверждением доставки или электронное письмо, если это предусмотрено договором

Еще один важный шаг — заранее продумать доказательства, откуда деньги на займ и в таком объеме. По опыту, сейчас все больше случаев, когда человек обращается в суд, чтобы взыскать долг. А суд отказывает только потому, что истец не смог обосновать законного происхождения денег, которые дал в долг.

Если предприниматель уже оказался в ситуации, когда должники от него бегают, советуем не обращаться сразу в суд. Лучше сначала с юристом проанализировать слабые места своей позиции и подготовиться. Иначе есть риск проиграть дело, только потому что нет какого-то документа.

Решение суда
1
Команда бюро
Игорь Носков
Игорь Носков
Управляющий партнер
Анна Нмези
Анна Нмези
Арт-директор
Работая над кейсом, мы всегда следим за тем, чтобы в наших документах объединялись все три элемента Legal Design
1
Legal writing
Юридическое письмо
1
Legal design
Работы с документом
1
Legal Expertise
Факты и правовая база
= result
Больше о нашем подходе
result
Аналитика
Наверх
Ключевые контакты
Башилов Борис Игоревич
Адвокат
Старший партнер
Кандидат юридических наук
Носков Игорь Юрьевич
Адвокат
Управляющий партнер
Кандидат юридических наук
Познакомиться с командой
Обсудить сотрудничество